Банк России советует кредитным организациям подробно объяснять клиенту причины отказа в обслуживании

ЦБ РФ рекомендует кредитным организациям корректнее и подробнее сообщать клиентам о причинах:

отказа в проведении сомнительных операций;
отказа в заключении договора банковского счета (вклада), а также расторжения такого договора из-за подозрений в части ПОД/ФТ;
отказа в дистанционном банковском обслуживании.

Среди ненадлежащих практик регулятор отметил такие:

до клиента доводят мало сведений о причинах отказа, что мешает ему обжаловать такое решение;
клиенту сообщают о причинах отказа в дистанционном банковском обслуживании в недоступной форме или недостаточном для защиты прав объеме. В разъяснениях не уточняют, как ему в таком случае распоряжаться деньгами;
сотрудники кредитных организаций уклоняются от диалога, предлагают обратиться позднее;
у клиентов запрашивают необоснованно широкий список документов и сведений либо устанавливают слишком короткий срок для их сбора и представления;
клиентов информируют о введении ограничений по инициативе ЦБ РФ или Росфинмониторинга. При этом Банк России не вмешивается в оперативную деятельность, а Росфинмониторинг вправе ограничить совершение банковских операций и сделок только в ряде случаев.